Boutique
- Vous voulez investir dans plusieurs fonds de la branche 23 ?
- Vous voulez combiner votre placement dans la branche 21 avec un fonds de la branche 23 ?
- Votre profil d’investisseur répond aux exigences nécessaires pour prendre un peu plus de risques ?
Dans ce cas, Boutique est le produit d’assurance qui vous convient !
Quelques caractéristiques importantes de Boutique:
- possibilité d’opter pour un rendement fixe et sans risque (branche 21) en combinaison avec un rendement potentiellement plus élevé (branche 23)
- le contrat peut être souscrit au nom de 2 preneurs d’assurance (et sur 2 têtes)
- souscription possible à partir de 15.000 euros
- versement complémentaires possibles à partir de 5.000 euros
- dans le contrat, le preneur d’assurance peut investir dans plusieurs fonds internes collectifs mis à disposition par la compagnie
- le preneur d’assurance peut, au début du contrat, en accord avec son courtier et conformément à son profil d’investissement, décider librement de la composition de son contrat
- le preneur d’assurance peut à tout moment passer d’un fonds de la branche 23 à l’autre
- des rachats partiels sont possibles
Nos fonds
Ci-dessous, vous trouvez la liste des fonds d’investissement internes collectifs que nous proposons dans notre produit boutique.
Chaque fond reçoit un score allant de 1 à 7 qui représente le risque lié au marché. Cela représente le risque de fluctuation de la valeur de l’actif dans lequel vous investissez. Ces vacillations peuvent être soit positives, soit négatives. (Source)
À chaque fond viennent s’ajouter 3 catégories dont l’objectif est une meilleure transparence sur le marché pour les produits d’investissement liés à la durabilité.
- Catégorie A: Le placement concerne des activités économiques qui contribuent à une démarche environnementale basée sur des critères légaux détaillés. (ESG Taxonomy)
- Catégorie B: Le placement concerne des activités économiques qui contribuent à une démarche environnementale et/ou sociale basée sur des critères déterminés par l’organisation. (Sustainable Finance Disclosure Regulation-categorie of SFDR).
Une nouvelle distinction en 3 parties s’opère :
- Article 6: Fonds sans scope de durabilité
- Article 8: Fonds liés aux thématiques environnementales ou sociales (vert clair)
- Article 9: Fonds dont l’objectif est la durabilité (vert foncé)
- Catégorie C: Les décisions d'investissement tiennent compte des principaux effets négatifs qu'elles peuvent avoir sur les questions environnementales, sociales et d'emploi ; le respect des droits de l'homme ; la lutte contre la corruption et les pots-de-vin. (Principal Adverse Impact of PAI)
La documentation relative aux fonds d'assurance est soumise à des informations supplémentaires à fournir par les gestionnaires de fonds concernant la durabilité en raison des nouvelles exigences de transparence prévues par le règlement UE 2019/2088 du 27 novembre 2019 concernant la publication d'informations sur la durabilité dans le secteur des services financiers ("SFDR").
Profils
Fonds pour lesquels des nouvelles inscriptions ne sont plus possibles.
| Smoothed Diversified Return Fund | PL DWS ESG Money Market Fund |
| Target Return 3 | ROBECO SAFE 33043 |
| Quantitative Trend Following | PL Carmignac Sécurité |
| Aureus gold | PL DNCA Invest Eurose |
| MAESTRO FUND 33025 | PL DPAM L Target Income B |
| PL M&G Conservative Allocation | All in One Fund |
| Global Alternative Fund | Global Investment Research Value Fund |
| Market Neutral Alpha | PL Carmignac Patrimoine |
| PL Ethna Aktiv E | PL Future Stability |
| PL Invesco Pan European Equity Income | PL Invesco Pan European High Income |
| PL Robeco QI Global Conservative Equities | PL Varenne Valeur |
| PL Vector Flexible | Reactive Return 100/60 |
| PL Vector Navigator | PL LT Funds European General C |
| PL Share Gold |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
La réserve capitalisée est versée tant en cas de décès qu’en cas de vie :
- En cas de vie au terme du contrat, le nombre d’unités multiplié par le cours à la date d’échéance, est versé au(x) bénéficiaire(s).
- En cas de décès, la réserve constituée au moment du décès est versée au(x) bénéficiaire(s) désigné(s). Il est possible d’augmenter cette réserve d’une garantie supplémentaire. Un montant ou pourcentage fixe supplémentaire de la réserve constituée sera alors, en cas de décès de l’assuré ou des assurés, ajouté à la réserve capitalisée du contrat.
De plus, investir dans une assurance Boutique23 peut être un choix optimal sur le plan fiscal. Il n’y a pas de précompte mobilier sur les intérêts acquis des placements dans la branche 23. Dans la branche 21, il y a également une exonération du précompte mobilier sur les investissements de plus de 8 ans et 1 mois et sur les investissements pour lesquels une garantie décès complémentaire d’au moins 130% de la ou des primes investies, a été souscrite.
Branche 44
Vous pouvez également combiner l’offre susmentionnée avec les produits de la branche 21 ci-dessous :
Secure21 - Safe21 - Fructisafe - Starfix
Pourquoi est-ce intéressant ?
Afin d’avoir une répartition optimale de votre patrimoine, il peut être intéressant de placer une partie de celui-ci dans un produit de la branche 21 assorti d’une garantie de capital et de rendement. Grâce à ce placement dans une assurance combinée de la branche 44, vous pouvez avoir dans une seule et même police une partie à capital fixe via la branche 21 et une partie avec laquelle vous pouvez investir pleinement dans votre rendement via un produit de la branche 23, certes sans garantie de capital ni de rendement. La proportion branche 21/branche 23 peut également être adaptée dans le temps.
Notre offre de produits vous intéresse ?
Trouvez un courtier près de chez vous ici