Evolis Invest

Fondsen waarin u kunt beleggen

Hoe hoger de risicoklasse, hoe meer de waarde kan schommelen. Ook klasse 2 betekent niet dat er geen risico is.

Duurzaamheid: de Europese regels (SFDR) delen fondsen in drie groepen in. Art. 6: het fonds heeft geen duurzaamheidsdoel. Art. 8: het fonds houdt rekening met milieu- of sociale aspecten. Art. 9: duurzaam beleggen is het doel van het fonds. Geen enkel fonds belegt volgens de strikte Europese criteria voor groene activiteiten (EU-taxonomie), en geen enkel fonds houdt bij zijn keuzes rekening met de belangrijkste nadelige gevolgen voor mens en milieu (PAI).

Er is geen vast of gegarandeerd rendement. Wat u krijgt, hangt af van hoe de fondsen het doen.

• Premietaks: 2% op elke storting (4,4% voor bedrijven).
• Instapkosten: maximaal 1,5% van elke storting, plus 100 euro administratieve kosten per storting. Wie u het product verkoopt, zegt u hoeveel u precies betaalt.
• Patronale Life betaalt de instapkosten en de premietaks voor u voor. Zo krijgt u bij de start meer eenheden. U betaalt dat terug over 60 maanden, maximaal 0,0753% per maand. Neemt u binnen die 60 maanden voor het eerst geld op of overlijdt de verzekerde, dan wordt wat nog openstaat in één keer afgehouden.
• Jaarlijkse beheerskosten: van 0,60% tot 3,20%, afhankelijk van uw keuze.
• Transactiekosten: 1,00% per jaar.

Afkoopvergoeding: elke storting heeft haar eigen regels, te rekenen vanaf de dag van die storting:

• in de eerste 3 jaar: 3% in het eerste jaar, daarna elk jaar 1% minder, met een minimum van 111,02 euro (dit bedrag volgt de gezondheidsindex);
• in het 4de tot en met het 8ste jaar: 111,02 euro;
• na 8 jaar: geen afkoopvergoeding.
• Eén keer per 12 maanden kunt u geld opnemen zonder afkoopvergoeding, als het om maximaal 8% van uw contract gaat. De voorafbetaalde kosten worden dan wel afgehouden. Neemt u meer op, dan betaalt u de afkoopvergoeding op het volledige bedrag, niet alleen op het deel daarboven.
• Van fonds wisselen kost 100 euro (geïndexeerd). Eén keer per jaar is gratis.
• Bij overlijden wordt geen afkoopvergoeding aangerekend.
• Andere kosten: voor bijzondere diensten, zoals een duplicaat van een document of het opzoeken van een adres, kan Patronale Life 10 euro per dienst aanrekenen.

Wat betekent dat in totaal? Belegt u 10.000 euro en houdt u het contract 8 jaar aan, dan kost Evolis Invest u in totaal tussen 732,28 en 4.101,78 euro, afhankelijk van uw keuzes.

Deze fiscale regels gelden voor een particuliere klant die in België woont. Ze hangen af van uw persoonlijke situatie en kunnen later veranderen.

Uw contract heeft geen vaste einddatum. Het stopt als u alles opvraagt of als de verzekerde overlijdt.

Dan krijgen de begunstigden die u kiest de waarde van uw eenheden, zonder afkoopvergoeding. De voorafbetaalde kosten die nog openstaan, worden afgehouden. Die waarde kan lager zijn dan wat u stortte. Let op: de waarde telt op de dag dat Patronale Life het overlijden verneemt en de overlijdensakte heeft. Meld een overlijden dus zo snel mogelijk, en zeker binnen 30 dagen.

Patronale Life NV, een Belgische verzekeringsonderneming. Bischoffsheimlaan 33, 1000 Brussel – KBO 0415.120.705 – toegelaten onder code 9081 en onder toezicht van de Nationale Bank van België. Op dit product is het Belgisch recht van toepassing.

U sluit Evolis Invest af via een verzekeringsmakelaar. Zoek een makelaar in uw buurt op www.patronale-life.be/nl/makelaars.