Evolis Invest

  • U wilt beleggen in verschillende interne collectieve verzekeringsfondsen binnen een Tak 23 product? 
  • Uw beleggersprofiel laat toe om wat meer risico te nemen en te zoeken naar een potentieel hoger rendement? 
  • U wenst een kapitaal op te bouwen voor de lange termijn? 
  • U wilt blootstellingen aan de financiële markten met de mogelijkheid tot maatwerk (in het kader van successieplanning)? 
  • U wenst toegang tot onafhankelijke vermogensbeheerders die vrij de keuze hebben in de allocatie van hun activa en selectie van hun effecten?

Dan is Evolis Invest voor u het geschikte product!

Voornaamste kenmerken van het product:

  • Het contract kan afgesloten worden op naam van 2 verzekeringnemers (en voor 2 verzekerden). 

  • Vrije keuze betreffende het aanduiden van (meerdere) begunstigden. 

  • Intekeningen zijn mogelijk vanaf 15.000 euro. 

  • Bijstortingen zijn mogelijk vanaf 5.000 euro. 

  • Binnen het contract kan de verzekeringnemer beleggen in een aantal interne collectieve verzekeringsfondsen die door de maatschappij beschikbaar worden gesteld. 

  • De verzekeringnemer kan bij aanvang van het contract, in samenspraak met zijn makelaar en in overeenstemming met zijn beleggersprofiel, de samenstelling van zijn contract vrij bepalen. 

  • De verzekeringnemer kan op ieder ogenblik switchen tussen de aangeboden Tak 23-fondsen. 

  • Gedeeltelijke afkopen zijn mogelijk gedurende de looptijd van het contract. ​

Interne verzekeringsfondsen binnen het product:

Hieronder vindt u de lijst van de interne collectieve verzekeringsfondsen die beschikbaar zijn binnen het product Evolis Invest. 

Ieder fonds krijgt een score van 1 tot 7 die het risico aangeeft. De bewegingen kunnen zowel positief als negatief zijn. Fondsen met een hoog risico krijgen een score van 6 of 7 omdat ze grote schommelingen kunnen hebben. Voor fondsen waarvan de waarde weinig schommelt, geldt een score van 1 of 2 en dus een laag marktrisico. Let op, een score van 1 betekent niet dat er geen risico is. (Bron) 

Daarbovenop wordt aan elk fonds drie andere categorieën toegewezen die als doel hebben de verbetering van de transparantie op de markt voor duurzame beleggingsproducten: 

  • Categorie A: Er wordt belegd in economische activiteiten die bijdragen aan een milieudoelstelling volgens gedetailleerde wettelijke criteria. (ESG Taxonomy) 

  • Categorie B: Er wordt belegd in economische activiteiten die bijdragen aan een milieudoelstelling en/of aan een sociale doelstelling die algemener werden gedefinieerd door de wetgever. (Sustainable Finance Disclosure Regulation-categorie of SFDR) 

Onderliggend wordt hier een onderscheid gemaakt tussen drie subcategorieën: 

  1. Artikel 6: Fondsen zonder duurzaamheidsscope 
  2. Artikel 8: Fondsen die milieu- of sociale kenmerken bevorderen (lichtgroen) 
  3. Artikel 9: Fondsen die duurzaam beleggen als doelstelling hebben (donkergroen) 

  • Categorie C: Bij de beleggingsbeslissingen wordt rekening gehouden met de belangrijkste ongunstige effecten die deze kunnen hebben op ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken; eerbiediging van de mensenrechten; bestrijding van corruptie en omkoping. (Principal Adverse Impact of PAI)

Profielen

Fonds Risicoklasse Taxonomie SFDR PAI
PL Gnosis Fund Selection 3 Nee Art. 6 Nee Meer info ›
PL Fortuna Master Balanced 3 Nee Art. 6 Nee Meer info ›
PL ShelteR UCITS – Gardanto Core Fund 3 Nee Art. 8 Nee Meer info ›
PL Fortuna Master Dynamic 3 Nee Art. 6 Nee Meer info ›
PL Gnosis Flexible Fund 3 Nee Art. 6 Nee Meer info ›
PL ShelteR UCITS - Smart Invest Fund 4 Nee Art. 8 Nee Meer info ›
PL ShelteR UCITS - Gardanto Dynamic Fund 4 Nee Art. 8 Nee Meer info ›
PL Fortuna Master Immo 5 Nee Art. 6 Nee Meer info ›